डिटेल रिव्यु – क्या आपको टाटा मल्टीकैप फण्ड NFO में निवेश करना चाहिए, Should you invest in Tata Multicap Fund NFO in 2023, Tata Multicap Fund NFO in 2023 Review

डिटेल रिव्यु – क्या आपको टाटा मल्टीकैप फण्ड NFO में निवेश करना चाहिए, Should you invest in Tata Multicap Fund NFO in 2023, Tata Multicap Fund NFO in 2023 Review – टाटा म्यूचुअल फंड एएमसी ने मल्टीकैप फंड एनएफओ लॉन्च किया है जो 16 जनवरी, 2023 को सब्सक्रिप्शन के लिए खुल चुका है। यह एक ओपन एंडेड फंड है जो लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप शेयरों में निवेश करता है।

आपको बता दे कि सेबी (SEBI) ने अपनी गाइडलाइनों में बदलाव किया है, जहां AMC को ये निर्देश दिए है कि मल्टीकैप फंडों को कम से कम 25% लार्ज कैप, मिडकैप और स्मॉलकैप प्रत्येक शेयरों में निवेश करना जरूरी है। 2021 की शुरुआत में इस गाइडलाइन के आने के बाद कई मल्टीकैप फंड फ्लेक्सीकैप म्यूचुअल फंड में तब्दील हो गए हैं।

आज के आर्टिकल में हम बात करेंगें कि क्या आपको टाटा मल्टीकैप एनएफओ में निवेश करना चाहिए?

मल्टीकैप फ्लेक्सीकैप म्युचुअल फंड में क्या अंतर है?

मल्टीकैप फंड लार्ज कैप, मिडकैप और स्मॉलकैप शेयरों में निवेश करते हैं। सेबी (SEBI) ने अपनी गाइडलाइनों में बदलाव किया है, जहां AMC को ये निर्देश दिए है कि मल्टीकैप फंडों को कम से कम 25% लार्ज कैप, मिडकैप और स्मॉलकैप प्रत्येक शेयरों में निवेश करना जरूरी है। सेबी ने एएमसी को एक विकल्प दिया कि या तो वे इसका पालन करें या अगर वे इस नियम का पालन नहीं करना चाहते हैं फंड हाउस को उस फंड का नाम बदलकर “फ्लेक्सीकैप/flexicap” करना होगा।

इस तरह फ्लेक्सीकैप म्यूचुअल फंड की शुरुआत हुई। जनवरी-2021 तक सभी फ्लेक्सीकैप फंड पहले मल्टीकैप फंड थे। इसके बाद, अधिकांश म्यूचुअल फंड हाउसों ने फंड का नाम बदलकर “फ्लेक्सीकैप” कर दिया है।

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टाटा मल्टीकैप फंड – एनएफओ इश्यू विवरण (Tata Multicap Fund – NFO Issue Details)

टाटा मल्टी कैप का डिटेल इस प्रकार से है –

टाटा मल्टीकैप फंड एनएफओ का निवेश उद्देश्य क्या है? (Investment objective of Tata Multicap Fund NFO?)

टाटा मल्टीकैप फंड का मुख्य उद्देश्य विभिन्न मार्किट कैपिटलाइजेशन में इक्विटी और इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज के पोर्टफोलियो से लॉन्ग टर्म में धन को बढ़ाना या वेल्थ एप्रीसीएशन करना है।

हालाँकि, जैसा की आप जानते है इस बात का कोई आश्वासन या गारंटी नहीं होती है कि योजना से निवेश उद्देश्य प्राप्त हो जाएगा।

टाटा मल्टीकैप फंड का एलोकेशन पैटर्न (Tata Multicap Fund Allocation pattern)

टाटा मल्टीकैप फंड एनएफओ में निवेश क्यों करें? (Why to invest in Tata Multicap Fund NFO?)

इस फंड में निवेश करने के कुछ कारण यहां दिए गए हैं।

1) यह फंड लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप प्रत्येक में न्यूनतम 25% का निवेश करेगा जो निवेशकों को पोर्टफोलियो डायवर्सिफिकेशन के लिए मदद कर करेगा।

2) जैसा की हमे पता है कि लार्ज कैप शेयरों में निवेश इस फंड को स्थिरता प्रदान करेगा, वही मिडकैप और स्मॉलकैप सेगमेंट में निवेश मल्टीबैगर शेयरों में निवेश करने का अवसर प्रदान करेगा जो उच्च प्रतिफल उत्पन्न कर सकते हैं।

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टाटा मल्टीकैप फंड एनएफओ में निवेश क्यों नहीं करना चाहिए? (Why not to invest in Tata Multicap Fund NFO?)

निवेश करने से पहले इनमें से कुछ जोखिम कारकों/नकारात्मक कारकों पर विचार कर लेना चाहिए।

1) यह फंड लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप शेयरों में न्यूनतम 25% निवेश करेगा। इस प्रकार का पोर्टफोलियो आवंटन अपेक्षाकृत नया (<2 वर्ष) है, और हम नहीं जानते कि ऐसा आवंटन मध्यम से लंबी अवधि में कैसा प्रदर्शन करेगा।

2) यह स्कीम स्मॉलकैप और मिडकैप शेयरों में निवेश करेगी। ये स्टॉक लंबी अवधि में उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, किन्तु साथ ही ये बहुत अधिक जोखिम वाले भी होते हैं।

3) यह म्युचुअल फंड विदेशी सिक्योरिटीज में 20% तक निवेश करेगा। विदेशी बाजारों में निवेश में भू-राजनीतिक जोखिम (जियो पोलिटिकल रिस्क) के साथ-साथ मुद्रा जोखिम भी होता है।

4) यह अपने पोर्टफोलियो के 25% तक डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है जहां ब्याज दर जोखिम, पुनर्निवेश जोखिम, क्रेडिट जोखिम और तरलता जोखिम होता है।

5) यह फंड REITs और InvITs में भी 10% तक निवेश करता है जो उच्च जोखिम वाला है।

6) ऐसी योजनाओं में निवेश करने से पहले निवेशकों को योजना सूचना दस्तावेज (एसआईडी) में बताए गए सभी जोखिम कारकों को अच्छे से देख समझ लेना चाहिए।

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मौजूदा मल्टी कैप फंड का प्रदर्शन (Performance of existing Multi Cap Funds)

मल्टीकैप फंड पिछले 23 महीनों में जारी किए गए हैं और कुछ ही पहले की कैटेगरी (पुरानी परिभाषा से नई परिभाषा) में रखे गए हैं। आइए इनके प्रदर्शन को देखें, भले ही यह कम अवधि के लिए हो।

क्या आपको टाटा मल्टीकैप फंड एनएफओ में निवेश करना चाहिए? (Should you invest in Tata Multicap Fund NFO?)

टाटा मल्टीकैप फंड लार्ज कैप, मिडकैप और स्मॉलकैप शेयरों में न्यूनतम 25% का निवेश करता है। हम देख सकते हैं कि 1 से 2 साल की अल्पावधि में, इस श्रेणी ने बहुत अच्छा प्रदर्शन किया है। जबकि लार्ज कैप में निवेश स्थिर रिटर्न प्रदान कर सकता है, मिडकैप और स्मॉलकैप में निवेश मध्यम से लंबी अवधि में बहुत अधिक रिटर्न प्रदान कर सकता है।

दूसरी तरफ, मिडकैप और स्मॉलकैप सेगमेंट में इस तरह के फंड निवेश में उच्च जोखिम होता है। आपकी पूंजी जोखिम में हो सकती है।

उच्च जोखिम वाले निवेशक इस योजना में मध्यम से लंबी अवधि के परिप्रेक्ष्य में निवेश कर सकते हैं। अगर आप इन नए मल्टीकैप फंड्स को टेस्ट नहीं करना चाहते हैं तो आप इस कैटेगरी के कुछ मौजूदा फंड्स को चुन सकते हैं।

टाटा मल्टीकैप फंड का ब्रोशर (Tata Multicap Fund NFO Brochure)

इस फंड से समबन्धित पूरी जानकारी के लिए आप टाटा मल्टीकैप फंड के ब्रोशर को देख सकते है – इस डिटेल में पढने की लिंक – टाटा मल्टीकैप फंड ब्रोशर